Bonos listados

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Sobre bonos listados

Tipos de bonos cotizados

Un bono cotizado es un valor de deuda que las empresas o gobiernos emiten para recaudar fondos. Los inversores que adquieren el bono esencialmente están prestando dinero al emisor a cambio de pagos de intereses regulares y la devolución del valor nominal del bono al vencimiento. Los bonos cotizados se negocian en una bolsa pública, lo que permite un acceso fácil a la compra y venta.

Existen diferentes tipos de bonos cotizados, que incluyen:

  • Bonos del gobierno: Estos bonos son emitidos por gobiernos nacionales. Se consideran inversiones de bajo riesgo ya que están respaldados por la solvencia del gobierno. Ejemplos incluyen letras del tesoro, notas del tesoro y bonos del tesoro.
  • Bonos municipales: Estos son emitidos por estados, ciudades u otras entidades gubernamentales locales. Financian proyectos públicos como escuelas, carreteras y parques. Los bonos municipales a menudo están exentos de impuestos federales y, en algunos casos, de impuestos estatales y locales.
  • Bonos corporativos: Las empresas emiten bonos corporativos para recaudar capital para diversas necesidades, como expandir operaciones comerciales o refinanciar deudas existentes. Los bonos corporativos tienden a ofrecer tasas de interés más altas que los bonos del gobierno debido al mayor riesgo de impago.
  • Sukuk: Estos son bonos compatibles con la legislación islámica. No tienen componente de interés, lo cual está prohibido en el Islam. En su lugar, los tenedores de sukuk son propietarios de una parte de un activo subyacente y reciben los beneficios generados por el activo.
  • Bonos extranjeros: Estos son bonos emitidos por gobiernos o empresas extranjeras. Están denominados en la moneda del país donde se emiten. Los bonos extranjeros proporcionan exposición a los mercados internacionales y diversifican la cartera de bonos de un inversor.
  • Bonos convertibles: Estos son bonos corporativos que los inversores pueden convertir en un número predeterminado de acciones de la empresa emisora. Los bonos convertibles ofrecen las ventajas de los valores de renta fija y el potencial de apreciación del capital.
  • Bonos de cupón cero: Estos se venden con un descuento sobre su valor nominal y no realizan pagos periódicos de intereses. El rendimiento total proviene de la diferencia entre el precio de compra y el valor nominal realizado al vencimiento. Los bonos de cupón cero son populares entre los inversores que desean asegurar un rendimiento específico durante un cierto periodo.

Cómo elegir bonos cotizados

  • Tasa de cupón:

    La tasa de cupón es el interés pagado sobre un bono expresado como un porcentaje del valor nominal. Es importante porque determina el rendimiento del bono. En general, cuanto más alta sea la tasa de cupón, más atractivo será el bono para los inversores. Sin embargo, es importante comparar bonos con calificaciones crediticias y vencimientos similares para asegurarse de que la tasa de cupón más alta no se deba a un riesgo mayor.

  • Fecha de vencimiento:

    La fecha de vencimiento es cuando el emisor del bono debe devolver el valor nominal del bono. Es importante porque afecta la duración del bono y la volatilidad de precios. Los bonos a largo plazo generalmente tienen tasas de cupón más altas para compensar a los inversores por el mayor riesgo de cambios en las tasas de interés. Sin embargo, estos bonos son más sensibles a los cambios en las tasas de interés, lo que puede afectar su precio de mercado. Por lo tanto, es importante considerar la fecha de vencimiento en el contexto del horizonte de inversión y la tolerancia al riesgo del inversor.

  • Calificación crediticia:

    La calificación crediticia es una evaluación de la capacidad del emisor del bono para devolver la deuda. Es importante porque indica el riesgo de incumplimiento del bono. Los bonos con calificaciones más altas (por ejemplo, AAA) se consideran inversiones más seguras, pero ofrecen rendimientos más bajos. Por el contrario, los bonos con calificaciones más bajas (por ejemplo, bonos basura) ofrecen rendimientos más altos para compensar a los inversores por el mayor riesgo. Por lo tanto, es importante considerar la calificación crediticia en el contexto de la tolerancia al riesgo del inversor y el deseo de preservar capital.

  • Liquidez:

    La liquidez se refiere a cuán fácilmente se puede comprar o vender el bono en el mercado sin afectar significativamente su precio. Es importante porque afecta la capacidad del inversor para acceder a efectivo cuando sea necesario. En general, los bonos del gobierno son más líquidos que los bonos corporativos. Por lo tanto, es importante considerar la liquidez en el contexto de las necesidades de flujo de efectivo del inversor y su deseo de flexibilidad.

  • Consideraciones fiscales:

    Algunos bonos ofrecen ventajas fiscales, como los bonos del gobierno cuyos pagos de intereses están exentos de impuestos. Es importante porque afecta el rendimiento después de impuestos del bono. Por lo tanto, es importante considerar las consideraciones fiscales en el contexto de la categoría impositiva del inversor y su deseo de inversiones eficientes desde el punto de vista fiscal.

Cómo usar, instalar y garantizar la seguridad del producto

  • Cómo usar bonos cotizados:

    En cuanto al uso de bonos cotizados, los inversores deben investigar la solvencia del bono, las tasas de interés, las fechas de vencimiento y las condiciones del mercado. Pueden adquirir los bonos cotizados a través de una cuenta de corretaje, que les permite acceder a la bolsa donde se listan los bonos. Los inversores deberían considerar diversificar su cartera de bonos invirtiendo en bonos del gobierno y corporativos con diferentes vencimientos para lograr un equilibrio entre la generación de ingresos y la preservación del capital. También deben monitorear activamente el mercado de bonos y los indicadores económicos para tomar decisiones informadas sobre la compra o venta de bonos.

  • Instalación:

    No hay un proceso específico de instalación para los bonos cotizados porque son instrumentos financieros en lugar de productos físicos. No obstante, los inversores deben abrir una cuenta de corretaje para negociar estos bonos fácilmente. Una vez que la cuenta esté configurada, los inversores pueden negociar bonos realizando órdenes a través de su plataforma de corretaje. Toda la documentación y transacciones necesarias serán manejadas electrónicamente por la firma de corretaje. Es importante que los inversores mantengan registros precisos de sus compras de bonos, pagos de intereses y ventas para fines fiscales.

  • Seguridad del producto:

    La seguridad del producto para los bonos cotizados implica evaluar los riesgos asociados con invertir en ellos. Las medidas de seguridad incluyen un análisis de crédito exhaustivo del emisor para asegurarse de que tenga un buen historial de pago y estabilidad financiera. También es importante revisar la calificación del bono de agencias de calificación crediticia de renombre, ya que refleja el nivel de riesgo. Los inversores deben ser cautelosos al invertir en bonos de emisores con finanzas débiles o calificaciones bajas, ya que pueden tener un mayor riesgo de incumplimiento.

    Además, diversificar la cartera de bonos manteniendo bonos de diferentes emisores y sectores puede mitigar riesgos. Monitorear regularmente las condiciones del mercado, las tendencias de las tasas de interés y el rendimiento financiero del emisor es esencial para garantizar que la inversión en bonos siga siendo segura. Al seguir estas medidas de seguridad, los inversores pueden tomar decisiones informadas y reducir el riesgo de pérdidas al invertir en bonos cotizados.

Características, funciones y diseños de bonos cotizados

  • Características:

    El estado de cotización de un bono determina muchas de sus características. Los bonos del gobierno generalmente tienen calificaciones crediticias más altas que los bonos corporativos. Esto se debe a que los gobiernos pueden recaudar más impuestos para pagar deudas. Los bonos corporativos bien calificados también están listados. Estas son empresas con finanzas sólidas. La clave es verificar las calificaciones crediticias. Otra característica es el plazo del bono. Puede ser corto, medio o largo. Esto muestra cuántos años faltan hasta que vence. La mayoría de los bonos del gobierno son a corto o medio plazo. Los bonos corporativos bien calificados pueden ser a largo plazo. Un plazo medio es de aproximadamente 5 a 10 años. Un plazo corto es de 5 años o menos. Un plazo largo es de 10 años o más.

  • Funciones:

    Los bonos cotizados tienen muchos beneficios para los inversores. Un beneficio clave es el potencial de pagos de intereses regulares. Cuando una empresa o un gobierno emite un bono, promete devolver el dinero prestado después de un cierto número de años. También paga intereses en el camino. Estos pagos pueden proporcionar un flujo constante de ingresos. Otro beneficio es la capacidad de vender el bono en la bolsa rápidamente. El precio del bono puede subir o bajar, pero los inversores pueden venderlo fácilmente. Esto proporciona acceso a efectivo si es necesario. Comprar bonos diversifica una cartera de inversiones. Proporcionan diferentes tipos de rendimientos que las acciones.

  • Diseños:

    Los bonos pueden diseñarse de diferentes maneras para satisfacer las necesidades de los inversores. Algunos aspectos clave del diseño de un bono son la tasa de interés, el calendario de pagos, la fecha de vencimiento y cualquier característica adicional. La tasa de interés, también llamada tasa de cupón, es la cantidad pagada a los tenedores de bonos. Es importante considerar al comprar un bono. El calendario de pagos detalla cuándo se pagarán los intereses y el monto total. La fecha de vencimiento es cuando el bono termina y el emisor devuelve el monto total. Algunos bonos tienen características adicionales, como la posibilidad de que el emisor pague el bono anticipadamente.

Preguntas y respuestas

Q1. ¿Cuáles son los riesgos asociados con los bonos cotizados?

A1. Los riesgos de los bonos cotizados son la solvencia del emisor, la fluctuación de las tasas de interés, el riesgo de inflación y el riesgo de liquidez. En términos de solvencia, si la capacidad crediticia del emisor se deteriora, se reflejará en la calificación del bono y en el rendimiento. Esto significa que el bono se ha vuelto más arriesgado, y los inversores demandarán un rendimiento más alto para compensar el mayor riesgo. El riesgo de fluctuación de tasas de interés indica que el precio del bono fluctuará inversamente con las tasas de interés. Cuando las tasas de interés del mercado suben, los bonos existentes con tasas más bajas se vuelven menos atractivos, lo que causa que sus precios caigan.

Q2. ¿Cuáles son los beneficios de invertir en bonos cotizados?

A2. Algunos beneficios de invertir en bonos cotizados incluyen ingresos regulares, protección del capital, diversificación y liquidez. Los inversores reciben pagos de intereses regularmente, lo que proporciona un flujo constante de ingresos. Los bonos tienen una fecha de vencimiento, y cuando alcanzan la madurez, el emisor devuelve el monto principal a los inversores. Esto asegura que el capital de los inversores esté protegido. Los bonos son una excelente opción para diversificar una cartera de inversiones. Esto se debe a que, en general, los bonos tienden a tener un buen rendimiento cuando las acciones tienen un mal rendimiento y viceversa.

Q3. ¿Cómo se gravan los bonos cotizados?

A3. La tributación de los bonos cotizados varía según el país. En algunos países, los pagos de intereses recibidos de los bonos son gravables, mientras que en otros son exentos de impuestos. En general, las ganancias de capital de la venta de bonos también están sujetas a impuestos. Algunos países ofrecen incentivos fiscales para alentar a las personas a invertir en bonos del gobierno.

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